代售理财产品资质（代销理财资质）

今天给各位分享代售理财产品资质的知识，其中也会对代销理财资质进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、我行个人客户可以通过什么渠道办理代销理财业务交易
• 2、营业机构销售自有理财产品及代销产品
• 3、银行代销从业资格证
• 4、请问国内的投资管理咨询有限公司可以代销理财产品吗?
• 5、第三方公司能够代售银行的理财产品么,需要什么资格么?如果不能受什么法...
• 6、理财公司需要什么资质

我行个人客户可以通过什么渠道办理代销理财业务交易

商业银行理财占5%到6%，信托中也有9%到10%的较高理财收益，但高收益伴随着高风险。其次，根据自己对风险的认知和接受程度来选择理财产品。存银行定期存款是零风险理财。现在银行的理财产品没有保本，但是理财会有风险。

您可以在柜台签约时可以选择开通渠道，包括有柜面、网上银行和掌上银行等渠道进行办理。

一般来说，银行首次购买理财产品时，需要到银行柜台签订合同。这样做的目的是：验证是否是自己操作，而不是代理操作。银行理财产品有风险，所以在柜台签合同首先要根据客户的风险承受能力进行评估。

营业机构销售自有理财产品及代销产品

营业机构应当在销售区域（或者柜台）内外销售自己的金融产品、个人结构性存款产品、代销产品和贵金属业务。委托销售的金融产品是指以支付宝为销售平台的其他机构委托销售平台和微信的证券公司。

营业机构销售自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属业务，须在销售专区内进行，消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买除外。

银行自营的理财产是银行自己发行、自己销售的理财产品，银行对此承担全部责任。银行代理的理财产品一般情况下也是银行或者其它金融机构发行的理财产品，比如银行代销银行理财公司、银行代销保险、信托、基金等。风险等级不同。

银行代销理财是指并非银行发行的，但在银行平台销售的理财产品，自营理财就是指在发行机构销售的理财，投资者在购买理财时可以在理财合同中查看发行机构。

银行自营理财产品，就是银行自己开发、设计、经营的理财产品，投资者买入这类理财产品后，由银行承担相关的售后服务。

银行代销从业资格证

1、需要，本科以上学历，会计从业资格证，4级、6级英语证书等在银行都很重要。会计从业资格证是最重要的。银行从业资格证可以进入银行工作之后考试领取。

2、银行从业资格证是指“中国银行业从业人员资格认证”，英文简称CCBP，属于银行业的职业资格证书。银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的银行业从业人员资格考试。

3、对于证券从业资格证，我国公民可以随意报名；但是银行间本币交易预案资格证，个人是没有办法直接报名的。需要找到金融录用单位，而且此单位具备本币交易系统资格，然后由个人填写报名表，单位加盖公章才可以去中国货币网报名。

4、注册会计师CPA，国际注册会计师ACCA（高富帅），国际注册内部审计师CIA，法律职业资格证书（就是司法考试），注册资产评估师CPV，房地产估价师，土地估价师。

请问国内的投资管理咨询有限公司可以代销理财产品吗?

1、公司要代理销售理财产品，只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品。理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。

2、可以，投资管理可以用自有资金，也可以募集专项资金。发布理财产品属于后者，但是要符合国家发布的相关规章制度。

3、需要有基金销售牌照，而且需要证监会监管。公司注册资本必须要2000W以上，而且公司高管必须有基金从业资格，而且还要有2年以上的工作经验，对公司内部具有从业资格的人数也有要求。

4、一般的财富投资公司，不可以直接发理财产品，因为发行理财产品，需要有相关资质和资格才可以发售的。因为金融业关系到国家的根基，对这方面监管很严格的。

5、公司不能干涉目标公司的日常经营活动。投资公司经营范围包括：工商代理、企业形象 策划、企业管理咨询、财税顾问、投资顾问、财税代理、资产托管、商务资讯；商标注册。

第三方公司能够代售银行的理财产品么,需要什么资格么?如果不能受什么法...

能啊，证券公司不就能代售吗？ 资格？需要什么资格？我怎么不知道还要资格的，问题关键不是要什么资格吧？是你有没有客户。

两种销售方式均须经国家金融监管机构授权许可。具体管理部门包括中国人民银行、中国证监会、中国银行业监督管理委员会、中国保监会和国家外汇管理局。未经备案和许可销售金融产品是违法的。

银行销售的理财产品有自身的也有代售的，自身的较少，代售的较多。如果是代售的话，他代售的公司有很多，信托理财公司，证券公司，保险公司等都有。

从安全上来看，它背靠银行，相对于一般的理财机构而言还是更加的安全。

理财公司需要什么资质

金融资产管理公司注册条件注册资本为人民币100亿元。设总裁1人、副总裁若干人。总裁、副总裁由国务院任命。总裁对外代表金融资产管理公司行使职权，负责金融资产管理公司的经营管理。

高科技投资有限公司：3000万元人民币。投资公司业务范围广阔，主要包括：建设项目投资、商业贸易投资、教育基础设施及其咨询服务。

摘要：现在很多人想开一家财务代理公司，但开办财务代理公司是需要资质和条件的。

法律分析：注册金融公司需要什么条件 名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。

注册投资公司需要具备条件：公司股东。一个及以上股东。一位股东投资成立的公司属于一人有限公司，也可以是二位或以上的股东投资注册公司。公司监事。可以设监事会(需多名监事)，也可以不设监事会，但需设一名监事。

理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

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